Mi kell egy biztosítónál dolgozni? Biztosítási ügynök. Munkavégzés biztosítási ügynökként. Biztosítási ügynökök képzése

A biztosítási ügynök egy biztosító társaság képviselője, amely termékeinek - biztosítás - közvetlen értékesítésével foglalkozik. A biztosítási ügynök professzionalizmusától, előadásának meggyőző képességétől függ, hogy a potenciális ügyfél melyik biztosítót választja.

A biztosítási ügynök nem olyan személy, aki házról házra jár, hogy pénzt szedjen be az emberektől, és cserébe biztosítást ajánl fel.

A biztosítási ügynök olyan személy, aki segít az ügyfeleknek a választásban azáltal, hogy gondosan tanulmányozza igényeiket, és felajánlja a legjobb megoldást. Ez az ügyfél barátja, akivel a kommunikáció általában egy csésze tea mellett zajlik.

Csak a biztosítási termékek, a fizetési technológiák és a kárrendezés ismerete nem korlátozódik a biztosítási ügynöki feladatokra. Inkább ez a minimum, amit tökéletesen el kell sajátítania. De az ügyfél személyes élete iránti érdeklődés megnyilvánulása, észrevétlen és tapintatos belépés a személyes terébe - ezek azok a „vékony” eszközök, amelyek a hétköznapi szakembert igazi profivá teszik. Hiszen a biztosítás mindig rejtett, mondhatni intim része az ügyfél életének, ezért az emberi kapcsolatteremtés meglehetősen nehéz - de nagyon fontos -. Az ügyfélnek nemcsak abban a társaságban kell megbíznia, akinek a biztosítást megveszi, hanem mindenekelőtt abban, aki eladta.

Milyen tulajdonságok fontosak egy biztosítási ügynök számára?

Mára az ügynök megjelenése jelentős változásokon ment keresztül ahhoz képest, ami húsz, tíz vagy akár öt évvel ezelőttinek tűnt. Ma a biztosítási ügynök általában energikus fiatalember, képzett, jól nevelt, hozzáértő, különféle területeken ismeretekkel és készségekkel rendelkezik. Azokról a tulajdonságokról szólva, amelyekkel egy biztosítási ügynöknek rendelkeznie kell, kiemelhetünk néhányat a legjelentősebbek közül.

Mindenekelőtt az ügynöknek stratégiai gondolkodással kell rendelkeznie - ahhoz, hogy megértse, hol és hogyan keressen ügyfeleket, képes legyen megtervezni és megszervezni tevékenységét, előre jelezze a lehetséges kockázatokat (például az ügyfél gyakran azért vásárol biztosítást, hogy pénzt keressen). a biztosítót a jövőben megtéveszteni) és azok csökkentésével intézkedni.

Az ügynök számára az is fontos, hogy rendelkezzen marketing ismeretekkel - lehetővé teszik, hogy egyértelműen és világosan közvetítse az ügyfél felé az ügynökkel való együttműködés előnyeit, nem pedig a cég irodájával.

A hosszú távú kapcsolatok kiépítésének képessége pedig lehetővé teszi, hogy évről évre megtartsa az ügyfeleket, ezáltal hűséges bázist teremtsen.

A biztosítási ügynök kulcsfontosságú tulajdonsága a kommunikációs készség. Kommunikációs készségek nélkül lehetetlen – az ügynök minden munkája rájuk épül: képesnek kell lennie minden ügyféllel a nyelvén beszélni, és az előnyeit tekintve, meg kell tudnia találni a megközelítést bármely személyhez, kitartó és meggyőző, hallgassa meg és hallja meg az ügyfelet. Nyugaton a „biztosítási ügynöknek” még egy archetípusa is létezik: olyan személy, akit az egész környék ismer. És aki maga is barátja az összes szomszédnak - bájos, barátságos, "barátja". És ez a kép nem volt véletlen. A hatékony munkavégzéshez a biztosítási ügynöknek mindenek mellett rendelkeznie kell egy pszichológus szakértelmével is, hogy megértse, milyen pontokat kell nyomatékosítani ahhoz, hogy meggyőzze az ügyfelet a biztosítás megvásárlásáról.

A válaszkészség nem kevésbé fontos tulajdonság a biztosítási ügynök számára - az ügyfél igényeit kell vezérelnie, hogy értékelje a közelgő tranzakció paramétereit, és a legkedvezőbb feltételeket kínálja (mind az ügyfél, mind a társaság számára).

Természetesen egy biztosítási ügynöknél fontos a határozottság, a céltudatosság, a kitartás, a lendület és az önbizalom is. Emellett a biztosítási ügynöknek törekednie kell az önfejlesztésre, elsajátítania a hatékony értékesítés technikáit, a tapasztalatszerzés képességét a sikertelen tranzakcióból is. Mindezek a jellemzők meghatározzák az ügynök munkájának professzionalizmusát és minőségét.

A biztosítási ügynök funkcionalitása

Az ügynök a biztosítási piac teljes jogú szereplője - vagyon- és egyedi biztosítási szerződéseket köt, egyes biztosítási termékek iránti keresletet és regionális viszonyokat elemzi (beleértve az új típusú biztosítási szolgáltatások és azok fejlesztési kilátásainak kutatását), elemzi a potenciális ügyfelek összetételét. , szabályozza a biztosított és a biztosító közötti kapcsolatokat, segíti az ügyfeleket a biztosítási feltételekről való átfogó tájékoztatásban, garanciát nyújt az okmányok helyes kitöltésére, valamint kapcsolatot tart a szerződőkkel a szerződés teljes időtartama alatt.

A biztosítási ügynök felelős az összes biztosítási dokumentáció megőrzéséért – mind az új, mind a régi ügyfelek esetében. Ha biztosítási esemény bekövetkezik, az ügynök kapcsolatba lép a biztosító kifizetési szolgáltatásával, és elutasítás esetén megpróbálja „lágyítani a sarkokat”, szabályozva a konfliktus esetleges növekedését. Az ügynök tehát az ügyfél érdekeit képviseli az üzleti folyamatok minden szintjén.

Egy biztosítási ügynök napi rutinja

Valószínűleg a függetlenség és a szabadság a munkanap felépítésében az egyik legvonzóbb pillanat a biztosítási ügynök munkájában. Senki sem mondhatja meg az ügynöknek, hogy mikor és hol kell lennie. Már nem csak alkalmazott, hanem a saját főnöke. Természetesen ezzel egyidejűleg az ügynök szerződéses jogviszonyban áll a céggel, fenntartja a jogait és kötelezettségeit, ugyanakkor maga döntheti el, hogy mit és hogyan, egyáltalán megteszi-e. Valójában egyéni vállalkozóvá válik.

A jó ügynök azonban először mindig az ügyfélköréhez alkalmazkodik. Ha az ügyfél számára kényelmes, hogy hétvégén találkozzon a vidéki házában, akkor az ügynök kénytelen a szabadságát (vagy bármilyen más) átváltani, hogy egy potenciális biztosítottal dolgozzon. Fel kell készülnie az ügyfél személyes terveiben bekövetkezett váratlan változásra, jelentős utazási időre is. Ha egy ügynök jogi személyekkel dolgozik, alkalmazkodnia kell a munkaritmusukhoz, ami azt jelenti, hogy a munkanap későn érhet véget.

A gyakorlatban a biztosítási ügynök nem akkor kezdi el a munkáját, amikor akar, hanem egy olyan terv szerint, amiben olyan tételek szerepelnek, mint: ügyfélkeresés, telefonálás, személyes találkozás, önálló tanulás (szükséges az alapok és az új trendek tanulmányozása). a biztosítási piacon annak érdekében, hogy magabiztosan válaszolhassunk az ügyfelek minden kérdésére és helyesen fogalmazzuk meg igényeit). Sok szempontból az, amit egy ügynök ma tesz, meghatározza a holnapi jövőjét, ezért a keresett biztosítási ügynök munkanapja szinte percenként be van ütemezve, a szabadidő pedig a váratlan hívásokra vagy az ügyfelekkel való előre nem látható találkozókra van fenntartva.

A biztosítási ügynöki szakma nem könnyű munka. Azonban a vágy és az elszántság birtokában egy sikeres ügynök rövid időn belül ragyogó karriert tud csinálni. Szinte minden biztosító arra törekszik, hogy ügynökei számára kényelmes munkakörülményeket teremtsen - felszerelt munkahelyet, magas jutalékot, szociális juttatásokat, képzést, fejlődési lehetőséget biztosít számukra. Ha pedig az ügynök aktív, szeret kommunikálni az emberekkel, és minden erejét a munkába adja, akkor nem kétséges, hogy karrierje sikere lesz.

Az emberiség a történelem során igyekezett hatékony mechanizmusokat kidolgozni a szükséges tartalékok létrehozására és felhasználására váratlan katasztrófák és veszteségek esetére. Az a felismerés, hogy a károk leküzdése csak közös erőfeszítéssel lehetséges, az anyagi és anyagi erőforrások felhalmozását szolgáló szolidaritási rendszerek kialakításához vezetett.

Így keletkezett a biztosítás intézménye, amely a modern piac körülményei között nemcsak gazdasági, hanem társadalmi funkciót is kapott. Az a személy, aki a biztosítási üzletágnak szenteli magát, fontos társadalmi küldetést vállal. Ezért a biztosítási ügynöki szakma külön tiszteletet érdemel.

Főbb feladatok és biztosítási fajták

Az adott gazdasági szférában történő sikeres tevékenységhez meg kell érteni a működésének általános elveit és ismerni kell a végrehajtott fő funkciókat. A biztosítás pénzügyi forrásokat halmoz fel, hogy azokat hatékonyan tudja felhasználni az alábbi fontos feladatok megoldására:

1. Nemkívánatos események által okozott károk megtérítése.
2. Rendszeres biztosítási segély nyújtása, ha valaki elér egy bizonyos életkort vagy munkaképtelenné válik (nyugdíjellátás).
3. Orvosi ellátás biztosítása.
4. A felhalmozott pénzeszközök megtakarítása és befektetése.

A biztosítás lehet személyes vagy vagyoni, önkéntes vagy kötelező. Tárgyai az emberi élet és egészség, a polgári jogi felelősség, a vagyon és a tárgyi értékek. Ez a sokféleség határozza meg a releváns iparágak és biztosítási tevékenységek rendszereinek kialakulását.

A sikeres biztosítási ügynöki munka mindegyiknél bizonyos szakmai ismeretek és készségek birtoklását jelenti.

Aki biztosítási szolgáltatásokat nyújt

A biztosítás az állami szabályozás tárgya, és a pénzügyi és polgári jogi normákon alapul. A törvénynek megfelelően a biztosítási tevékenységet biztosítótársaságok vagy külön engedélyek alapján működő társaságok végzik.

Ezek lehetnek helyi és szövetségi, sőt nemzetközi szinten is működő állami vagy magánvállalatok. Szakosodhatnak egyedi biztosítási szolgáltatások nyújtására, vagy a biztosítási piac több szegmensére is kiterjedhetnek.

Vagyon és jegyzett tőke tekintetében megkülönböztetünk nagy, közepes és kis biztosítótársaságokat. Így kialakul a biztosítási piaci szereplők erőteljes, dinamikusan fejlődő rendszere, fejlett horizontális és vertikális kapcsolatrendszerrel.

Ebben a struktúrában a biztosítási ügynöki szakma számít a legkeresettebbnek. Ez magában foglalja a karrier növekedésének és megvalósításának lehetőségét különböző léptékű és pénzügyi volumenű projektekben.

Aki biztosítási ügynök

Biztosítási ügynök lehet az a természetes vagy jogi személy, aki szerződéses alapon a biztosítótársaságot képviseli, és annak hatáskörében jár el.

A biztosítási ügynök a biztosító társaság nevében és nevében jár el. Termékeit értékesíti, szerződéseket köt, kiállítja a szükséges dokumentumokat, elfogadja a biztosítási díjat, valamint a meghatározott keretek között biztosítási kártérítést is fizet.

Mielőtt megértené, hogyan válhat biztosítási ügynökké, hasznos tudnia, hogy Oroszországban többségük magánszemély. Az ügynökhálózat kialakításának legelterjedtebb gyakorlata az ügynökökkel polgári jogi szerződések megkötése.

A biztosítási ügynököknek ugyanakkor lehetőségük van a különböző biztosítótársaságokkal külön szerződést kötni, és ezáltal a biztosítási szolgáltatások nagyobb listáját nyújtani.

Emellett bővíti az ügynökök további bevételszerzési lehetőségeit. A munkavégzés biztosítási ügynökként is munkaszerződés alapján történik. Kitaláljuk tovább.

Foglalkoztatás

A biztosítási ügynök szakma szerepel a munkavállalók foglalkozásainak, alkalmazotti beosztásainak és bérszintjének összoroszországi osztályozójában. A munkaszerződés alapján felvett ügynök funkcionális feladatainak ellátásáért bért kap.

A fizetés teljes összegét maga a vállalat határozza meg, képességeitől és a szakember képzettségétől függően. Persze ha egy nagy nemzetközi szervezetről beszélünk, akkor nagyon magas lehet a fizetés. Ugyanakkor megfelelő követelményeket támasztanak a munkavállaló kompetenciáira, végzettségére és munkatapasztalatára vonatkozóan.

Szabad ügynökként dolgozik

Az ügynök a polgári jogi szerződés megkötésével közvetítőként jár el a biztosítási szolgáltatást nyújtó és az igénybevevő között. Ebben az értelemben a biztosítási ügynöki tevékenység a vállalkozói munka jelentős részét tartalmazza. Valójában az ügynök önállóan keresi meg az ügyfeleket, tanulmányozza az igényeiket, és optimális biztosítási védelmi megoldásokat kínál.

Elõkészíti és köt szerzõdést a szerzõdõkkel, kíséri és szolgálja azok végrehajtását. Az ügynök érdeke, hogy a szerzõdõkkel kötött szerzõdések alapján jutalékot kapjon a biztosítási díjakból. E díjazás mértékét és a pénzügyi elszámolások rendjét a társasággal kötött szerződés feltételei határozzák meg.

Egy ilyen rendszer arra ösztönzi az ügynököt, hogy több pénzt keressen a biztosító termékeinek aktív piaci promóciójával és új típusú biztosítási szolgáltatások elsajátításával.

Amit tudnia kell és tudnia kell

Egy biztosító sikeres ügynöke mindenekelőtt hozzáértő szakember, aki átfogó ismeretekkel rendelkezik a népszerűsített biztosítási termékről és a biztosítási védelem módszereiről. De az ügyfelekkel való munka során a személyes tulajdonságok követelményei kerülnek előtérbe.

A legfontosabb az, hogy a potenciális biztosítottal bizalmi kapcsolatot tudjunk kialakítani. Az ügyfélnek bíznia kell a cégben, és ez nagymértékben a képviselőjén múlik.

Az ügynöknek jóindulatot és figyelmet kell mutatnia, tetszetős megjelenésűnek kell lennie, türelmesnek és hajlandónak kell lennie a konfliktushelyzetek megoldására.

Nem kevésbé fontos tulajdonságok a tervezési készség, a tanulási vágy, a kitartás és az energia. Ahhoz pedig, hogy a munka anyagi és erkölcsi megelégedést hozzon, szükséges a biztosítási tevékenység, mint hivatás iránti érdeklődés, munka- és kereseti vágy.

Hogyan tanulhatod meg a biztosítás alapjait

A biztosítási ügynökök képzése különböző időtartamú tanfolyamokon vagy biztosítótársaságok által létrehozott iskolákban történik. A képzés teljes vagy részmunkaidős. Az oktatási folyamat a modern oktatási technológiákat alkalmazza. Tartalmaz tréningeket, üzleti játékokat. A virtuális tantermek, webináriumok, oktatóvideók széles körben használatosak.

Például a "Rosgosstrakh" társaság ügynökeinek kezdeti képzése egy külön képzési rendszer szerint történik, amelyet "biztosítási ügynök iskolájának" neveznek. A szervezet értékesítési részlegeinek minden alkalmazottját kivétel nélkül ki kell képezni.

A kurzus során a hallgatók elsajátítják az ügyfelekkel való munkavégzés alapvető készségeit, tanulmányozzák a társaság biztosítási termékeit. Az iskolai tanulás után a munkafolyamat során a "Rosgosstrakh" biztosítási ügynökének lehetősége van arra, hogy javítsa készségeit a megfelelő tanfolyamokon, hogy elsajátítsa a biztosítási üzletág irányításának jellemzőit.

Hol kezdjem

Tehát, miután megkaptuk a kezdeti elképzelést a biztosítási ügynöki szakmáról, felmértük az összes előnyét és hátrányát, felmerül a kérdés: "Hogyan lehetek biztosítási ügynök?" megszerezte az életre keltéséhez szükséges erőt.

Először is kívánatos eldönteni, hogy melyik cégben szeretnék dolgozni. A kezdőknek bölcs dolog olyan szervezetekhez jelentkezni, amelyek régóta pozitív hírnévvel rendelkeznek a biztosítási piacon, és lehetőséget biztosítanak az alapképzésre.

Ezen kívül célszerű odafigyelni arra, hogy a cég hogyan építi ki a kapcsolatokat ügynökeivel. Például a legnagyobb biztosítótársaság, a "Rosgosstrakh" külön kiemeli a 65 000 ügynökkel való együttműködés fontosságát, akik Oroszország minden régiójában képviselik. A biztosítási szolgáltatások piacán való sikeres induláshoz minden feltétel adott számukra.

Mi befolyásolja az ügynök keresetének összegét

Az ügynök jutalékának feltételeit a biztosítóval kötött szerződés határozza meg. Ugyanakkor vannak objektív okok, amelyek befolyásolják a lehetséges keresetek mértékét. Először is, ez az a régió, ahol az ügynök működik, mivel a lakosság jólétének szintje befolyásolja a további pénzeszközök megtakarítási képességét, beleértve a biztosítási igényeket is. Például Rosgosstrakh biztosítási ügynöke akár 80 000 rubelt is kereshet a fővárosi régióban, míg az országban a jövedelem összege 10 000 és 30 000 rubel között mozoghat.

Ceteris paribus, a biztosítási ügynök jövedelmének mértéke attól függ, hogy mennyire tudja megtervezni és megszervezni tevékenységét. Képes lesz-e megfelelő portfóliót alkotni a javaslatokból. Mennyire hatékonyan szervezi meg az ügyfelek vonzását és a velük való további interakciót.

A modern világ állandó változásra, új tevékenységek és specialitások elsajátítására kényszerít bennünket. A biztosítási ügynöki szakma az azt választóknak nemcsak pénzkereseti lehetőséget biztosít, hanem vállalkozói potenciáljuk feltárására, hasznos és kellemes ismeretségek széles skálájára, a korral való folyamatos lépésre, és ami a legfontosabb, az emberek javára.

Remek módja a szakterület megszerzésének és a kiegészítő bevétel lehetőségének, ha megtanulja, hogyan válhat otthon biztosítási ügynökké, hogy az Ön által választott társaság nevében dolgozzon. A biztosítók általában ingyenes képzést kínálnak, aminek eredményeként már csak az ügyfelek felkutatása és a szerződések megkötése marad a különböző típusú biztosításokra, amiért ügynöki díjat kapnak. Megmondjuk, hogyan szerezheti meg ezt a pozíciót, és hogyan kezdhet el közvetlenül dolgozni.

Ki lehet biztosítási ügynök?

Az a kérdés, hogyan lehet otthon biztosítási ügynök, elsősorban azokat fogja érdekelni, akiknek sok szabadidejük van, de nincs állandó munkájuk. A biztosítótársaságok készek ügynökként elfogadni az alábbi kategóriájú jelentkezőket:

• hallgatók és frissen végzettek;
• nyugdíjasok és nyugdíjas katonaság;
• háziasszonyok és fiatal anyák.

A legegyszerűbb módja azoknak, akiknek már van tapasztalatuk az emberekkel való kommunikációban. Pedagógusok, orvosok, értékesítők, marketingesek és hálózatépítők sikeresek lehetnek a biztosítási ügynöki szakmában. Érdemes megtanulni, hogyan lehet Rosgosstrakh vagy más hasonló társaság biztosítási ügynöke, olyan tiszteletre méltó emberek, akiknek véleményét a szomszédok figyelembe veszik egy mikrokörzetben vagy egy faluban. Nemcsak tanácsért, hanem politikáért is hozzájuk fognak menni.

A fő követelmények azoknak, akik úgy döntenek, hogy tisztázzák, hogyan válhatnak OSAGO biztosítási ügynökké, a következők:

• könnyű tanulás;
• társaságkedvelő;
• stresszállóság.

Képesnek kell lennie egyszerű számtani számítások elvégzésére kész képletek segítségével, el kell magyaráznia az ügyfeleknek a biztosítási szabályok jelentését és a szerződések tartalmát, valamint ki kell töltenie a szükséges űrlapokat és helyesen kell elkészítenie a dokumentumokat. Csak azt kell tisztáznia, hogyan lehet a Sogaz vagy egy másik társaság biztosítási ügynöke a városban. Ehhez általában egy speciális tanfolyam elvégzése szükséges.

Biztosítási ügynökök képzése

Mivel csak az válhat biztosítási ügynöknek az autóbiztosításoknál vagy más területeken, aki érti a biztosítási termékeket és azok feltételeit, ezért először is szükség van egy képzésre. Egyetlen társaság sem bízik meg egy „utcáról jövő” személyben, aki érdekeit képviseli és a cég nevében dokumentumokat állít össze, ezért Önnek közvetlenül egy bizonyos biztosítótól kell tanfolyamokat végeznie.

Egy ilyen képzés időtartama nem haladja meg a több hetet - általában 1-2 hónap elegendő ahhoz, hogy OSAGO vagy más programok biztosítási ügynöke legyen. Az órák lebonyolításának formája lehet egyéni és kollektív is, és maguknak az óráknak a formátuma is változik a különböző cégeknél - a képzés mind belsőleg, mind távollétében és távolról is lebonyolítható.

Azon gondolkodik, hogyan lehet Ingosstrakh biztosítási ügynök? Egyszerűen keresse meg a szervezet webhelyén az ügynökképzési adatokat, és iratkozzon fel tanfolyamokra. Csak az a fontos, hogy méltósággal teljesítse az összes szükséges tesztet, és megerősítse tudását egy adott társaság biztosítási termékeinek választékáról.

Mielőtt a Sogaz, a Rosgosstrakh vagy a VSK biztosítási ügynökévé válna, megfelelő képzésen kell részt vennie, és le kell tennie egyfajta vizsgát. Egyes esetekben több szinten lehet hozzáférni a különböző biztosítási programokhoz, és az előrelépéshez és a kötvények szélesebb kínálatához minden következő szakaszban le kell tennie a vizsgákat.

Úgy döntött, hogy nem csak tisztázza, hogyan válhat több társaság biztosítási ügynökévé, hanem képzést is tervez? Akkor jobb, ha előre megismerkedünk a biztosítási ügynöki munka sajátosságaival.

Ennek a szakembernek számos fő feladata van:

• megtudja a potenciális ügyfél igényeit;
• segít a szükséges biztosítási termék kiválasztásában;
• kötvény kiállítási opciók számítása;
• tájékoztatás a biztosítási védelem minden feltételéről és a kötvénylehetőségekről;
• tanácsadás a kártérítés megszerzéséhez és a kifizetésekhez biztosítási események esetén.

Ezenkívül nemcsak gépjármű-biztosítási ügynöknek kell lennie, és ki kell szolgálnia a kötvényt kiállítani kívánó ügyfeleket, hanem új ügyfeleket kell keresnie, figyelemmel kell kísérnie a meglévő szerződéseket, és azonnal emlékeztetnie kell a kötvények megújításának szükségességére. Semmi bonyolult, csak az a fontos, hogy folyamatosan frissítse ügyfélportfólióját a javadalmazás növelése érdekében.

Hasznos videó

Figyelmébe ajánljuk a biztosítási ügynök munkaköri leírásának egy tipikus példáját, minta 2019/2020. E pozícióra szakmai gyakorlati követelmények támasztása nélkül olyan személy nevezhető ki, aki meghatározott program szerint középfokú szakképzéssel és speciális képzéssel rendelkezik. Ne feledje, a biztosítási ügynök minden utasítását kézhez kapja, átvételi elismervény ellenében.

Tipikus információkat mutat be arról, hogy a biztosítási ügynöknek milyen ismeretekkel kell rendelkeznie. Kötelességekről, jogokról és felelősségekről.

Ez az anyag megtalálható oldalunk hatalmas könyvtárában, amely naponta frissül.

1. Általános rendelkezések

1. A biztosítási ügynök a munkavállalók kategóriájába tartozik.

2. A biztosítási ügynök olyan személyt fogad be, aki meghatározott program szerint középfokú szakképzettséggel és speciális képzettséggel rendelkezik, munkatapasztalat követelményeinek bemutatása nélkül.

3. Biztosítási ügynököt __________ javaslatára ____________ szervezet (igazgató, vezető) vesz fel és bocsát el. (pozíció)

4. A biztosítási ügynöknek tudnia kell:

— a biztosító szervek tevékenységét szabályozó szabályozó jogszabályok, szabályzatok, utasítások, egyéb útmutató anyagok és dokumentumok;

— a biztosítási szolgáltatások típusai és a különféle biztosítási típusok feltételei;

— a biztosítási tevékenység fejlesztésének jogalapja, figyelembe véve a regionális sajátosságokat;

– a jelenlegi szociális garanciarendszer;

— a kockázat mértékének meghatározására szolgáló módszerek a biztosítási szolgáltatásokra vonatkozó szerződések megkötése és az okozott kár felmérése során;

– a piacgazdaság alapjai;

— a pszichológia alapjai és a munkaszervezés;

– a biztosítási szolgáltatásokra vonatkozó szerződések megkötésének és végrehajtásának rendje;

— lakossági és gazdasági társaságok biztosításának szervezésében szerzett hazai és külföldi tapasztalat;

— a munkajog alapjai;

- Munkavédelmi szabályok és normák.

5. A biztosítási ügynök tevékenysége során a következőkre irányul:

- az Orosz Föderáció jogszabályai,

- a szervezet alapszabálya (szabályzata),

- a __________ szervezet utasításai és utasításai, (vezérigazgató, igazgató, vezető)

- ezt a munkaköri leírást,

- A szervezet belső munkaügyi szabályzata.

6. A biztosítási ügynök közvetlenül a következő címre tesz jelentést: _________. (pozíció)

7. A biztosítási ügynök távollétében (üzleti út, nyaralás, betegség stb.) feladatait a szervezet __________ (beosztása) által az előírt módon kijelölt személy látja el, aki megszerzi a megfelelő jogokat, kötelességeket, ill. felelős a rábízott feladatok ellátásáért.

2. A biztosítási ügynök munkaköri feladatai

biztosítási ügynök:

1. Vagyon- és személybiztosítási szerződések megkötésére irányuló műveleteket végez.

2. Egyes biztosítási szolgáltatások regionális viszonyainak és keresletének vizsgálata.

3. Elemzi a potenciális vevők regionális kontingensének összetételét, kiszolgálja a különböző tulajdonformájú intézményeket, szervezeteket, vállalkozásokat képviselő magán- és jogi személyeket.

4. Indokolt beszélgetést folytat potenciális és törzsvásárlóival annak érdekében, hogy felkeltse érdeklődését biztosítási szerződések megkötése, megújítása iránt (élet- és egészségügy, ingó- és ingatlanvagyon, vállalkozási és kereskedelmi tevékenység stb.).

5. Az ügyfelekkel való munka során megfigyelést végez, értékeli az észlelés, a memória, a figyelem, a viselkedési motiváció jellemzőit, és biztosítja a kölcsönös megértést a biztosítási szolgáltatásokra vonatkozó szerződések megkötésekor.

6. Megállapítja a biztosítási szolgáltatásokra vonatkozó szerződések megkötésének kritériumait és kockázati fokát, figyelembe véve az ügyfelet egészségi állapotát, életkorát, nemét, iskolai végzettségét, munkatapasztalatát, anyagi támogatásának mértékét és egyéb, az ügyfelet jellemző szubjektív tulajdonságokat.

7. Megköti és elkészíti a biztosítási szerződéseket, szabályozza a biztosított és a biztosító közötti kapcsolatokat, gondoskodik azok végrehajtásáról, elfogadja a biztosítási díjat.

8. Gondoskodik a biztosítási díjszámítás helyességéről, a biztosítási okmányok nyilvántartásáról és azok biztonságáról.

9. Hozzájárul a nyújtott biztosítási szolgáltatások iránti érdeklődés és kereslet kialakításához, figyelembe véve a lakosság különböző rétegeinek anyagi és erkölcsi támogatásának erősítésének szükségességét, valamint a versennyel, csőddel, munkanélküliséggel járó kockázat növekedését és a modern körülmények között zajló egyéb társadalmi-gazdasági folyamatok.

10. Segítséget nyújt az ügyfeleknek a biztosítás feltételeivel kapcsolatos átfogó tájékoztatás megszerzésében.

11. Elvégzi a potenciális szerződők és biztosítási tárgyak azonosítását és nyilvántartását, értékeli a biztosítási tárgyak költségét.

12. A megkötött szerződések időtartama alatt kapcsolatot tart a biztosítási szolgáltatásra szerződéses jogviszonyba lépett magán- és jogi személyekkel.

13. A biztosított károkozása esetén a kockázati szempontok és mértékek figyelembevételével értékeli és meghatározza annak mértékét.

14. Elbírálja az ügyfelektől beérkezett panaszokat, igényeket a biztosítási díjak számításának és fizetésének, biztosítási esemény esetén a biztosítási kártérítés kifizetésének vitás kérdéseiben a szerződésben foglaltak szerint.

15. Meghatározza a biztosítási szerződések megsértésének okait, és intézkedik azok megelőzéséről, megszüntetéséről.

16. Feltárja a biztosítási szolgáltatások kidolgozatlan típusait és fejlesztési kilátásait, hogy azok gyakorlatában, biztosítási szervek és szolgáltatások létrehozásában is alkalmazhatók legyenek.

17. A biztosítási szerződések megkötésével kapcsolatos dokumentumok időben és a megállapított követelményeknek megfelelően elkészíti a szükséges dokumentációt, nyilvántartást vezet és gondoskodik a dokumentumok tárolásáról.

18. Kapcsolatba lép más biztosítási ügynökökkel.

3. A biztosítási ügynök jogai

A biztosítási ügynöknek joga van:

1. Javaslatok benyújtása vezetői megfontolásra:

- a jelen utasításban meghatározott feladatokkal kapcsolatos munka javítására,

- a neki beosztott kiváló alkalmazottak előléptetéséről,

– a termelési és munkafegyelmet megszegő munkavállalók anyagi és fegyelmi felelősségre vonásáról.

2. Kérje a szervezet strukturális részlegeitől és alkalmazottaitól a feladatai ellátásához szükséges információkat.

3. Ismerje meg a munkakörében fennálló jogait és kötelezettségeit meghatározó dokumentumokat, a hivatali feladatok ellátásának minőségi értékelési szempontjait.

4. Ismerkedjen meg a szervezet vezetésének a tevékenységére vonatkozó határozattervezeteivel.

5. A szervezet vezetőitől segítségnyújtást követelni, ideértve a hatósági feladatok ellátásához szükséges szervezeti és technikai feltételek biztosítását, valamint a megállapított dokumentumok lebonyolítását.

6. Egyéb, a hatályos munkajog által biztosított jogok.

4. A biztosítási ügynök felelőssége

A biztosítási ügynök a következő esetekben felelős:

1. A jelen munkaköri leírásban előírt hivatalos feladataik nem megfelelő ellátásáért vagy elmulasztásáért - az Orosz Föderáció munkaügyi jogszabályai által meghatározott korlátokon belül.

2. A tevékenységük során elkövetett bűncselekményekért - az Orosz Föderáció jelenlegi közigazgatási, büntető és polgári jogszabályai által meghatározott korlátokon belül.

3. A szervezet anyagi károkozásáért - az Orosz Föderáció hatályos munkaügyi és polgári jogszabályai által meghatározott kereteken belül.

Biztosítási ügynök munkaköri leírása - minta 2019/2020. A biztosítási ügynök munkaköri feladatai, a biztosítási ügynök jogai, a biztosítási ügynök felelőssége.

Címkék anyag szerint: biztosítási ügynök munkaköri leírása, biztosítási ügynök munkaköri leírása rosgosstrakh.