Азы биржевой торговли. Как научиться торговле акциями на бирже: пошаговая инструкция от теории к практике. Введение в торговлю на бирже

3.5 (70%) 8 vote[s]

В 21 веке торговля на биржах ценных бумаг и криптовалют стала одним из самых популярных способов управления и накапливания своего капитала. В этой статье мы рассмотрим основополагающие вопросы: с чего начать свой путь трейдеру и инвестору, как начать зарабатывать на ценных бумагах , выбор торгового счета, установка терминала для торгов, примеры самостоятельной торговли и ответы на часто задаваемые вопросы.

Это довольно обширная статья, в которой мы разберем все необходимые нюансы для торговли на бирже. Обязательно прочтите все до конца. Каждый совет и пункт писался профессионалом в мире финансов . Материал представлен максимально понятно, без воды и рекламы.

1. Введение в торговлю на бирже

Ни для кого не секрет, что существует множество подходов, которые позволят торговать на бирже ценных бумаг :

Самостоятельная торговля . Отсутствие комиссий на ввод/вывод и прочих действий. Полная свобода в выборе ценных бумаг и действий с ними.
Доверительное управление (передача денег в управление трейдерам). Рискованный подход, где Вы полностью зависите от успешности другого человека.
Автоследование (копирование сделок успешных трейдеров или прибыльных стратегий). Имеет место быть, но за эту услугу придется платить комиссию. Плюс к тому же, успешные в прошлом стратегии не гарантируют дохода в будущем и даже скорее будут сливаться.
ПИФы . Паевые инвестиционные фонды очень популярны. Однако, их доход полностью зависит от цен на акции и облигации. Если все растет, то они будут также расти. Минусы: сложно прогнозируемый доход. Часто присутствуют комиссии на ввод/вывод, нельзя вывести деньги моментально.

У каждого из них есть свои плюсы и минусы. Нет идеального подхода для каждого инвестора. Мы рассмотрим исключительно первый вариант.

Торговля на бирже - это обширное направление. Существует много финансовых рынков:

Товарная биржа
Валютная биржа
Рынки производных финансовых инструментов (деривативы). На них торгуются фьючерсы , опционы
Рынок криптовалют . Существуют специальные криптовалютный биржи и подходы к торговле на них (торговля на криптобиржах). Здесь наблюдается самая высокая волатильность .

Каждый инвестор сам выбирает для себя подходящую площадку для работы. Большинство выбирают фондовую биржу (акции и облигации), как самый понятный, регулируемый государством надежный способ инвестирования.

2. Как открыть биржевой счет - пошаговая инструкция

Биржевой счет можно открыть через брокера. Доступ к торговле на бирже на российском фондовом рынке осуществляется исключительно через него. Только юридические лица со специальной лицензией могут напрямую торговать на ММВБ.

Ничего страшного в том, что брокер будет Вашим посредником и консультантом нет. Комиссий практически никаких нет, а те что есть - слишком маленькие. К тому же брокер будет формировать за Вас все документы для налоговой.

Ниже представлена пошаговая инструкция для открытия торгового счета.

Шаг 1. Регистрация у брокера

Советую зарегистрироваться у одного из следующих брокеров (я работаю с ними много лет):

Это лидеры в России (входят в топ 5 по всем рейтингам брокеров). Они действительно предлагают качественные брокерские услуги.

Шаг 2. Открытие торгового счета (ИИС или ЕДП)

Установка содержит стандартные шаги: указание пути установки, принятия лицензионного соглашения и сам процесс инициализации.

Далее необходимо авторизоваться в программе. Логин и пароль Вы самостоятельно указываете с помощью специального приложения "keygen.exe". После чего Вам будут сформированы два ключа: публичный и секретный. Публичный надо будет загрузить брокеру. Быстрее всего все эти действия сделать позвонив в тех.поддержку и они все подскажут.

Можно настроить таблицу со списком ценных бумаг по своему желанию. Акции, облигации, валюту можно добавлять/удалять/поднимать выше и ниже. Добавить или удалить столбцы. Все это делается в меню свойства:

Чтобы открыть сделку надо выбрать инструмент и отправить заявку. Отправить заявку на биржу:

Ваши заявки будут отображены в "таблице моих сделок".

Здесь же можно посмотреть активные позиции по бумагам. В целом этих данных достаточно для биржевой торговли.

Возможности Quik позволяют делать много полезных вещей: добавлять индикаторы на график, изменять таймфреймы, читать новости через терминал и получать доступ к терминалу через API (это нужно для автоматизированной торговли).

3.2. Приложение Финам Трейд для торговли на бирже

Не у всех есть под рукой компьютер, на котором установлен терминал. Жизнь динамична и многие находятся большую часть времени не дома. Для торговли на бирже можно воспользоваться специальным приложением "Финам Трейд" (брокер Финам), которое можно установить бесплатно на любой телефон/планшет через Андроид или iOS.

В нем есть абсолютно все инструменты для торговли, что и в стандартном терминале. Можно выставлять и снимать заявки. Смотреть уже состоявшиеся сделки. При чем можно заниматься трейдингом , как на российском фондовом рынке, так и на американском.

Удобно и то, что можно посмотреть стакан, график цены. Фактически приложение Финам Трейд является полноценным инструментом не только для торговли, но и для графического анализа.

Так выглядят графики котировок на Финам трейд:

Пример портфеля ценных бумаг на Финам трейд:

4. Как заработать на фондовой бирже

Заработать на фондовом рынке - это мечта многих трейдеров и тех, кто в целом понимает суть ценных бумаг. Но для получения прибыли с ценных бумаг надо быть обладателем биржевых знаний и опыта. Последнее особенно важно. Можно прочитать десятки книг по трейдингу, но научиться можно лишь на своих ошибках.

В этой статье мы не будем рассматривать стратегии торговли и инвестирования. Это огромнейшая тема для рассуждения. Их можно почитать в отдельном разделе на нашем сайте.

Есть два подхода к заработку на ценных бумагах: инвестирование и трейдинг . Рассмотрим все за и против каждого направления.

4.1. Спекулятивный заработок на рынке ценных бумаг

Спекулятивный заработок - это самый распространенный способ торговли на фондовом рынке. Главная суть: купить дешевле, продать дороже. При этом временной интервал удержания открытой позиции крайне мал. Покупка и дальнейшая продажа происходит в течении одного дня и возможно даже одного часа (редко, когда позиция держится больше недели). Его еще называют интрадей или дэйтрейдинг.

Спекуляция стала крайне популярной с появлением мобильных приложений для торговли. Теперь можно вести активные действия практически "на ходу".

Спекулятивный подход отнимает время и нервы. При этом для большинства спекулянтов итоговый результат оказывается убыточным. Но мало кто хочет признавать свои ошибки и долго мучается, медленно сливая свой депозит.

Но не всё так плохо, есть и более профессиональные участники, которые торгуют в плюс. Но все же это плюс не составляет сотни процентов годовых, поэтому стоит ли этому уделять трейдингу все свободное время? Жизнь слишком коротка, чтобы так много внимания уделять на спекуляцию.

Главная проблема спекулянтов в том, что не существует идеальных стратегий, которые бы могли стабильно приносить прибыль. Стратегии основанные на долгосрочный период дают почти гарантированный доход и не требуют практически никаких действий. Да, доход за год будет всего 10-30%, но зато трудозатрат почти никаких.

4.2. Инвестирование на долгосрок

Инвесторский подход к торговле более надежный и спокойный. Сделки заключается долгосрочно. Редко, когда инвестор продает ценные бумаги спустя пару дней после покупки.

Чаще всего инвесторы формируют инвестиционный портфель из акций и облигаций. Этим они обеспечивают свой капитал от через мерных колебаниях, которые присущи всем биржевым рынкам. Как правило, каждый год рынок совершает движения 30%-60% (имеется ввиду разброс от минимума до максимума). При чем он может сходить вниз на 20%, а после вырасти на 31%. вырасти в итоге за год всего на 5%.

Самый простой способ для инвестиционного подхода: купить 50% акций и 50% облигаций. Но более грамотный подход заключается в определении состояния рынка на "перекупленность" и "перепроданность" . Я взял в кавычки эти понятия, поскольку никто с гарантией не может сказать, когда конкретно цена стала чрезмерно дорогой и когда она будет чрезмерно дешевой.

За всю историю фондового рынка чего только не случалось. Бывало, что стоимость компании (капитализация) в моментах опускалась до уровня годовой доходности, то есть компания стоили так дешево, что за один год ее прибыль была больше текущей капитализации. В случае, если это надежная компания, то такой момент был бы идеальной точкой входа (покупки).

Примечание

Говоря в среднем 10-20% годовых я имею ввиду промежутки времени от 10 лет. Естественно, что если брать отдельно взятый год, то можно получить, как +50%, так и -30%, а может и просто 0% годовых.

Новые возможности с появлением ETF фондов

С 2014 года на нашем рынке стали появляться ETF фонды . В разных ЕТФ лежат разные активы. Например, есть ETF на акции российских компаний (копируют индекс РТС или ММВБ), есть на американский индекс SP500, облигации, еврооблигации . Большой плюс этих фондов в том, что Вы сразу получаете диверсифицированный портфель . То есть Вам не надо беспокоиться, что он обанкротится.

Торгуются ETF как обычные акции на МосБирже. Их стоимость от 500 рублей до 3000 рублей 1 штуку. Это очень удобно. Вы можете легко их добирать или продавать прямо по биржевому курсу.

Ниже перечислены важные советы начинающим инвесторам от профессионалов.

Фондовый рынок - это инструмент для увеличения своего капитала, но с другой стороны это "игра", в которой можно потерпеть поражение. Особенно он рискован, если рассматривать маленькие промежутки времени. Итак, что надо сделать, чтобы обычному инвестору победить на рынке ценных бумаг.

5.1. Обучение трейдингу и инвестициям

Обучение торговле и инвестициям крайне важны. Есть множество выдающихся трейдеров, у которых за плечами жизненный опыт. Читайте эти книги, смотрите обучающие видео на Youtube. Практически весь материал можно найти бесплатно. Для этого не надо записывать на какие-то курсы и платить деньги.

Также не стоит думать, что прочитав все книги Вы обязательно станете миллионером за год. Книги добавляют опыт и навык, но не дают никаких гарантий успеха. Просто Вы быстрее научитесь не терять, а зарабатывать деньги.

5.2. Не ищите "святого Грааля"

Можно не тратить время на поиски "святого Грааля" в качестве торговой стратегии. Если бы кто-то придумал беспроигрышную торговую систему, то он бы стал мультимиллиардером спустя короткий промежуток времени. Однако таких случаев в истории еще не было, а ведь многие трейдеры пытаются и до сих пор его ищут.

Тем, кому удалось быстро заработать с небольшой стартовой суммы денег целые состояния (миллионы долларов) просто сильно повезло. Также как везет некоторым в лотереях. Чтобы заработать практически с нуля большие деньги, необходимо много рисковать. И одна неудачная сделка может разрушить все накопленные до этого средства. Обычно большие деньги зарабатываются постепенно благодаря профессиональному мани менеджменту , разумным рискам. Успех и состояния приходят со временем (на это надо хотя бы 5-10 лет).

Существуют тысячи различных стратегий торговли. Все они крутятся вокруг 5 параметров: цена открытия/закрытия, максимум/минимум и объем . Это не так много, что у нас есть, но профессионалы по техническому анализу создали тысячи торговых систем. Я рекомендую не заострять внимание на столь широком многообразии. Конечно, для опыта стоит изучить несколько или даже несколько десятков, но, скорее всего, Вы никогда не будете ими пользоваться.

На фондовом рынке лучше всего работают элементарные стратегии:

Да, они будут приносить всего по 10-30% годовых. Но для того, чтобы стать богатым этого достаточно. Используйте сложные проценты, реинвестируйте свой доход и Ваше состояние будет расти по экспоненте.

Если Вам интересно как можно быстро разогнать свой депозит с разумными рисками, то советую прочитать про следующую стратегию:

5.3. Не берите в долг для биржевой торговли

Никогда не надо брать в долг для торговли на фондовом рынке. Это долгосрочные инструменты. Долг чреват тем, что его надо отдавать. И мало, кто захочет ждать возврата несколько лет.

Плюс к тому же, это рискованная "игра", не надо ставить те деньги, которыми не владеешь. Психология будет мешать зарабатывать при таком подходе, потому что страшно потерять их. А если не рисковать, то заработать невозможно.

5.4. Не слушайте аналитиков и прогнозы

Прогнозы на курсы акций фондового рынка влияют крайне негативно на торговые системы для любого инвестора. Аналитики всегда высказывают прогнозы с учетом текущего тренда. Если рынок растет, то они будут говорить, что он будет расти и дальше. Если падает, то значит будет падать.

Любые прогнозы сбивают с мысли трейдеров и инвесторов. Никогда не читайте и не слушайте их. Японские свечи в совокупности с объемами полностью отображают текущую ситуацию на рынке. Этого вполне достаточно, чтобы принять верное решение.

5.5. Рынок постоянно меняется

На рынке ничего вечного не бывает. Он крайне волатилен и не стабилен. Порой то, что в том месяце было перспективно и выглядело по "бычьи", в этом месяце смотрится уже негативно.

Не бойтесь продавать то, что не принесло прибыли и стало смотреться не перспективно. Небольшие убытки лучше, чем большие через год. Умейте признавать свою неправоту. Любой профессионал ошибается, но за счет того, что он во время все осознает он добивается в конечном счете успеха.

С ростом уровня жизни в нашей стране в последнее время появляется все больше желающих вложить свои средства в какие-нибудь доходные финансовые инструменты. К нам в редакцию приходит большое количество писем с просьбой объяснить, где покупаются акции, как они хранятся, как продаются, где выплачиваются дивиденды и как разбираться с налоговой, если все-таки удастся чего-нибудь заработать.

Действительно, финансовая безграмотность наших соотечественников просто поражает. К примеру, в Америке почти каждая кухарка следит за котировками, знает, как управлять своим пакетом и какой процент от общего дохода ей приносят имеющиеся у нее акции. Усмотрев явную несправедливость в таком положении дел, мы решили дать несколько практических советов новичкам, решившим попробовать свои силы на фондовом рынке.

Не зная брода, не лезьте в воду

Итак, для начала определите посредника, который будет представлять ваши интересы на бирже, поскольку самостоятельно покупать и продавать акции может только специалист, имеющий лицензию и аккредитацию. Вариантов здесь много. Это может быть инвестиционная компания, которая гарантирует вам некий годовой доход, как правило, превышающий банковский вклад. Она сама определяет, из каких акций сформировать ваш портфель инвестора.

Другой вариант, более рискованный, но в то же время более продуктивный - банк или брокерская контора при банке. При выборе этого варианта вначале определите сумму, которую в случае чего вам будет не жалко потерять. При этом нельзя забывать, что государство, грянь дефолт или кризис, не гарантирует возврат средств, вложенных в акции. А играя на фондовом рынке, можно не только удвоить свою сумму в течение нескольких дней, но и проиграть ее. Поэтому, не имея опыта, не надо тратить все свои сбережения на покупку акций, особенно если вы собираетесь зарабатывать на их курсовой стоимости.

После выбора суммы и заключив договор с клиентским отделом банка, вы получите свой клиентский счет, куда зачислят ваши деньги. Далее они поступают на брокерский лицевой счет, с которого идет расчет за акции. Только после этого купленные бумаги поступают на счет-"депо". Кстати, именно на личный клиентский счет впоследствии будут поступать дивиденды тех компаний, акционером которых вы являетесь.

Покупка и продажа акций осуществляется крайне просто. Времена, когда надо было ездить в банк и писать заявки на каждую операцию, слава богу, канули в Лету. Теперь все можно сделать по телефону или по электронной почте. Звоните трейдерам, телефоны которых у вас будут в договоре, и давайте поручения купить или продать акции той или иной компании в рамках суммы, имеющейся у вас на счете-"депо". Вас ждут незначительные формальности, опять же по телефону, в виде пароля, а также идентификационного отличительного знака, подтверждающего ваши полномочия и акции на вашем счете. Какие акции, когда купить, по какой цене и когда продать, решаете вы сами. На консультацию брокера не рассчитывайте: им это делать запрещено.

Правда, есть и другой вариант: можно купить акции и просто забыть о них на несколько лет. Стоимость бумаг при отсутствии форс-мажорных обстоятельств, таких как глобальный кризис и дефолт, наверняка вырастет в разы, а вы в качестве благодарности за "длинные инвестиции" получите налоговые льготы и ежегодные дивидендные начисления. В качестве примера можно взять акции ЛУКОЙЛа: в 2003г. стоимость одной бумаги составляла 596 руб., в 2008г. - 1832 руб., а в августе 2011г. - 1739 руб. Акции "Ростелекома" в октябре 2003г. стоили 54,4 руб./акция, в октябре 2008г. -220 руб., а в октябре 2011г. - 143 руб.

Дворец из папье-маше

Став продвинутым частным брокером, привыкайте к мысли, что все так или иначе связанное с куплей-продажей акций теперь будет происходить для вас в электронном виде. Купив, к примеру, акций "Роснефти", не ждите у почтового ящика письма с яркими красивыми бумажками и голограммами. Акции будут зачислены в виде электронной записи о них на ваш счет-"депо", а данные будут храниться в депозитарии. Примерно в таком же виде вам будет поступать отчетность из клиентского отдела банка о совершенных вами операциях с акциями и о состоянии вашего счета. Схему получения отчетности - а это может быть не только электронная почта - надо согласовать с клиентским отделом в договоре на оказание услуг. Отчет можно получать по почте, а также самостоятельно приехав в банк.

К слову сказать, волокита с отчетностью - дело не очень приятное, но нужное. Складывайте все отчеты брокера в отдельную папочку, не важно, электронную или бумажную. Впоследствии вы оцените мудрость своих действий. Эти отчеты о ваших "художествах" потом помогут построить графики, понять, как и в чем вы были неправы, принимая решение о покупке или продаже той или иной ценной бумаги. Эти бумажки помогут вам запустить "память чувств" и понять природу ваших действий, что в конечном итоге приведет к приобретению бесценного опыта, полученного на собственных успехах и ошибках.

Ложка дегтя

В любой стране мира недолюбливают налоговые органы, а у нас особенно. И не удивительно, ведь правила игры меняются, не успев прижиться. Около десяти налоговых схем применялось у нас в России с 90-х годов, когда появились первые фондовые биржи. Не будем их вспоминать, это дело прошлое. А вот сейчас действует, на первый взгляд, простая схема налогообложения, предусматривающая уплату 13% налога с суммы прибыли. Однако и она имеет много подводных камней.

К примеру, в течение одного года вы, продав акции какой-нибудь компании с прибылью, купили акции другой. Казалось бы, средства на текущий счет вы не выводили, деньги вновь инвестировали в развитие отечественной компании, но налог вам будет начислен, и вы обязаны его уплатить. Правда, если ваш банк является агентом налоговой, он может перечислить за вас налоги в случае наличия на вашем счете-"депо" достаточной суммы для этого.

Но и в этом случае расслабляться не стоит, поскольку вы все равно обязаны подать декларацию о доходах. Если же вы об это не знали и спокойно живете дальше, поскольку знаете, что налоги уплачены, вас ждет неприятное известие о штрафе за неподачу декларации. Допустим, вы получили прибыль от торговли акциями, равную 100 тыс. руб., налог с нее составит 13 тыс. руб., а штраф за не поданную вовремя декларацию - 30% от налога. Получается, 3,9 тыс. руб. Это только в год, а если прошло 10 лет, то считайте сами.

Если же вы хорошо подготовились и знаете о необходимости подачи декларации, то и это не освободит вас от проблем с налоговой инспекцией, поскольку специалисты по фондовым операциям есть не в каждой инспекции, а там, где они есть, им, как правило, не до вас. Заполнить самостоятельно этот документ нереально по причине наличия в нем неясных кодов и слов с туманным значением. Правда, расположенные рядом с инспекциями компании услужливо предлагают помощь в заполнении декларации. Можно, конечно, воспользоваться "всего лишь" за 10 тыс. руб., но вряд ли вас устроит такая перспектива.

Краткое руководство к действию для решившихся

Выбрать посредника–брокера.
Заключить договор с брокером.
Определить схему связи и получения информации от брокера.
Создать папку для документации.
Следить ежедневно за котировками акций, которые вы купили. Данные вносить в папку.
В конце года оговорить с брокером схему уплаты налогов, в случае наличия сделок купли-продажи.
Если были сделки в текущем году, до конца апреля следующего года сдать декларацию.

Советы профессионалов

Напоследок мы решили собрать советы профессионалов. Для того, кто решил впервые попробовать свои силы на фондовой бирже, эти рекомендации могут оказаться довольно-таки ценными.

Руководитель финансового проекта Quote.ru Кирилл Шишов считает очень важным для того, кто решил попробовать себя на фондовом рынке, момент выбора компании-посредника, то есть брокера, который впоследствии будет основным связующим звеном между вами и биржей. Найти их достаточно просто. Нужно только не полениться и залезть на страницы рейтинговых порталов. Мы вам будем советовать, конечно же, агентство , где можно найти рейтинги крупнейших инвестиционных компаний.

Аналитики Rye, Man & Gor Securities в свою очередь считают, что фондовый рынок, и рынок акций в частности, является очень эффективным инструментом вложения средств. Поэтому часть портфеля обязательно нужно инвестировать на фондовом рынке, в частности в основные его инструменты - акции и облигации. Как показывает практика, долгосрочное пассивное инвестирование на достаточно продолжительный период времени является более выгодной стратегией по сравнению с ежедневной торговлей, по крайней мере для людей, которые не занимаются торговлей на фондовом рынке профессионально.

Руководитель аналитических исследований УК "Уралсиб" Александр Головцов предлагает новичкам две схемы. Оптимальный способ - покупать паи индексного фонда равными долями через регулярные промежутки времени. Более продвинутый вариант - покупать на чуть большую сумму при падении рынка и на чуть меньшую - после сильного роста (к примеру, на 25% за квартал). Такой заранее составленный план помогает справиться с эмоциями: начинающие инвесторы часто паникуют и продают акции близко ко "дну", а на растущем рынке, наоборот, хочется покупать больше обычного.

Разумеется, любая стратегия должна быть долгосрочной, чтобы минимизировать влияние рыночных циклов на доходность. Идеальный срок - 10 лет. Внутридневная торговля рано или поздно ведет к разорению в 99% случаев, поскольку фактически приходится соревноваться с инсайдерами, обладающими гораздо лучшим доступом к информации, а также технической базой.

Начальник отдела брокерских операций Мастер-Банка Павел Леднев рекомендует в случае начала торговли акциями именно сейчас придерживаться спекулятивной стратегии. Учитывая тот факт, насколько быстро и значительно меняется рыночная ситуация, важно правильно охватывать весь информационный фон, который поступает на рынок.

Начальник аналитического отдела ИК "Церих Кэпитал Менеджмент" Николай Подлевских также считает, что долгосрочное инвестирование в каком-то смысле проще и зачастую бывает более эффективным, особенно если рынок показывает хороший рост. Однако инвестирование на короткие промежутки времени, установка стоп-лоссов (биржевых заявок, выставленных трейдером с целью ограничить свои убытки при достижении ценой заранее определенного уровня), отслеживание текущей ситуации и принятие решений о покупках-продажах по мере изменения ситуации с большей вероятностью поможет снизить общие риски инвестирования.

Кроме того, эксперты в голос советуют, прежде чем браться за торговлю акциями и облигациями, как следует ознакомиться с налоговой схемой, а то претензии, которые могут предъявить впоследствии налоговики, не покажутся вам мягкими.

Эксперт компании Ernst & Young Геладжо Дикко в качестве позитивного фактора отмечает принятое в декабре 2010г. изменение в налоговое законодательство, согласно которому доход от реализации акций, приобретенных после 1 января 2011г. и непрерывно находящихся в собственности более 5 лет, будет освобожден от НДФЛ. Данное освобождение применимо только к акциям российских компаний, котирующимся на организованном рынке, либо к необращающимся акциям компаний высокотехнологичного (инновационного) сектора экономики. Конечно, принимая во внимание тот факт, что результаты вышеупомянутого нововведения будут известны не раньше 2016г., какие-либо выводы делать еще рано, уточняет специалист.

В свою очередь директор департамента розничных услуг Deutsche UFG Capital Management Галина Романюк говорит, что действующая схема налогообложения не мотивирует население. Вклады на депозитах не облагаются налогом, частично гарантируются государством, их не нужно декларировать. В отношении операций с ценными бумагами совершенно иной подход: доход должен быть задекларирован, несмотря на то что налог уже уплачен налоговым агентом.

Более того, если доходы получены в разных местах, их придется объединить в единую форму, получив соответствующие документы у каждого налогового агента. В то же время эксперт отмечает в числе достоинств применяемой налоговой схемы возможность учета убытка в будущих доходах. Правда, к сожалению, формы отчетности налогового агента не предполагают подачи информации о возникновении убытка, что приведет к большим трудностям в получении данного вычета.

Г.Романюк считает, что налоги должны мотивировать долгосрочные инвестиции, а оптимальной является та налоговая схема, при которой взаимодействие простого человека с налоговыми органами отсутствует.

Елена Забелло, РБК

Если вы решили заняться инвестициями, представьте, что вы собрались в долгую поездку на автомобиле. И прежде чем сесть за руль, вам следует обдумать ряд важных моментов.

Куда вы едете? Каковы ваши финансовые цели?

Как долго вы рассчитываете пробыть в пути? Каковы ваши инвестиционные горизонты? Хотите ли прибыль уже завтра или готовы подождать несколько лет?

Что нужно взять с собой в поездку? Во что вы хотели бы инвестировать средства?

Сколько бензина нужно залить в бак? Сколько денег вы сможете выделить сейчас и в будущем для достижения ваших целей?

Будет ли промежуточная остановка? Есть ли у вас краткосрочные финансовые потребности?

Как долго вы планируете оставаться в точке назначения? Нужно ли будет жить только за счет инвестиций в последующие годы или будут дополнительные доходы?

Пока вы не дали себе четкие ответы на эти вопросы — выезжать из дома не следует. Вероятность доехать, конечно, остается, но риск застрять где-то по пути растет.

Так и инвестирование не терпит халатного отношения к планированию. Точные цифры в вашем начальном плане — залог осмысленного пути в дальнейшем.

Как практически любое длительное путешествие, инвестиции требуют начального капитала. И здесь есть несколько важных моментов. Во-первых, в рынок акций вы должны инвестировать только очень небольшую часть от имеющихся у вас свободных денежных средств (например, 20% сбережений). Во-вторых, не может идти даже и речи о том, чтобы «занять у друзей, взять кредит в банке, быстренько заработать на рынке 50% годовых и быть счастливым». Нельзя торговать на взятые в кредит деньги! Потому что риски в любом случае присутствуют, а если над вами будет довлеть необходимость вернуть первоначальный капитал кредиторам — это приведет к психологическому дискомфорту и ряду ошибок. Только на свои и только на небольшую часть сбережений.

Шаг первый. Обучение

Конечно, сложно ехать на автомобиле, если вы не знаете правил дорожного движения и вообще впервые садитесь за руль. Поэтому рекомендуем начать с обучения. Для начала прочитайте любую книгу по биржевой торговле. Разумеется, по одной книжке — какой бы гениальной она не была — торговать вы не научитесь, как не научитесь сочинять стихи, прочитав красочный и понятный «Букварь».

Со своей стороны мы можем предложить большое количество учебных материалов на самые различные темы в разделе на нашем сайте. Также новичкам мы можем предложить краткую инструкцию о том, с каких тем лучше начать освоение инвестиционного ремесла. Для этого можно ознакомиться со специальным обзором

Помимо обучающих материалов при желании можно найти целый ряд курсов по фондовому рынку для новичков. Прелесть технологий в том, что сегодня вам не обязательно изо дня в день спешить после работы на вечерние очные занятия, — можно проходить обучение онлайн, зачастую даже бесплатно. Здесь можно узнать подробнее о различных торговле на рынке акций.

Шаг второй. Открываем демо-счет

В рамках первых шагов на рынке рекомендуем не пренебрегать демо-торговлей . Даже если средства позволяют вам потратить значимую сумму на получение опыта и тестирование различных стратегий, есть ряд нюансов, которые не требуют материальных затрат.

Как минимум, в рамках учебной торговли вы сможете изучить торговый терминал, увидеть реальные заявки, «набить руку», исправить мелкие технические ошибки при тестировании торговых идей. И все это без риска и абсолютно бесплатно.

Шаг третий: Выбираем брокера и открываем реальный счет

В любой момент, когда вы поймете, что готовы к реальному рынку, просто откройте счет у выбранного вами брокера, заведите деньги и начните совершать операции. Однако не торопитесь заносить всю имеющуюся сумму: есть один важный момент, который часто игнорируется, а затем дорого оплачивается новичками, — психология. Именно она часто становится камнем преткновения неискушенных инвесторов. Просто поверьте: торговля на реальные средства кардинально отличается от торговли на «фантики». Вы неизбежно столкнетесь с рядом психологических ловушек, который будут мешать реализовывать ваши торговые планы. Чтобы понять и преодолеть все психологические преграды, очень разумно на начальном этапе инвестировать реальные деньги, но в небольших объемах. Даже небольшие потери дадут вам представления о том, что такое психология торговли. При этом вы получите ценные уроки практически без угрозы для вашего счета.

Один из важнейших шагов — выбор брокера. Как выбор машины для дальней поездки влияет на итоговый успех мероприятия, так и выбор брокера определяет набор ваших возможностей в процессе инвестирования. Выбирайте по понятным вам параметрам: удобство открытия счета, размер комиссии, первоначальная сумма инвестиций, торговые платформы и т.п.

Например, БКС Брокер предлагает начинающим трейдерам тариф «БКС-Старт» , который позволяет протестировать различные услуги компании и познакомиться с преимуществами фондового рынка. Тариф, например, предполагает пониженные комиссии на первые 30 календарных дней, а также возможность персональных консультаций с биржевыми тренерами компании.

Открыть счет сегодня очень легко. Как правило, для этого даже не нужно посещать офисы брокерских компаний. Ряд из них предлагают открыть счет онлайн, просто прикрепив к заявке копии необходимых документов. Внимательно изучите соответствующий раздел на сайте выбранного брокера или свяжитесь по телефону/skype и т.п.

Когда счет открыт, нужно определиться с программным обеспечением. Различные компании предлагают свои терминалы для торговли на рынке. Наиболее популярная и функциональная программа для работы на фондовом рынке — QUIK. Версии этой программы есть не только для персонального компьютера, но и для веба, и даже iQUIK для iPhone и iPad. В любом случае выбранный вами брокер сможет порекомендовать ту или иную платформу и даже обучить работе с ней.

Шаг четвертый: Выбираем свою стратегию

В начале текста мы задумали путешествие на автомобиле. Однако никогда не поздно передумать и добраться до нужного нам пункта назначения на общественном транспорте — автобусе, самолете и т.п. Нужно только купить билет. Когда речь идет об инвестициях, тоже можно отказаться от самостоятельного управления деньгами — просто сесть в этакий автобус (купить, например, ПИФ) и расслабленно наблюдать в окно, ожидая, когда тебя привезут к финансовой независимости. Путь может быть извилистым, долгим, с рядом остановок и все решения принимает водитель (управляющий). Когда за рулем автомобиля вы, то только вы следите за дорогой и выбираете маршрут, т.е. те финансовые инструменты, которые помогут вам заработать, и стратегию работы с ними.

В рамках такого подхода с 2018 г. БКС предлагает инвесторам уникальный инновационный продукт — торговые рекомендации на основании данных от искусственного интеллекта, которые анализируются с помощью специального программного комплекса Risk Assessment Innovative System (RAIS). Для получения доступа к одному из наиболее современных инвестиционных инструментов необходимо подключить специальный тариф

Со временем вы сами поймете, вероятно, чего вам не хватает в работе на бирже. Возможно, вам нужна помощь экспертов (торговые рекомендации может предоставлять брокер, кроме того, есть ряд сообществ, где можно

Тема сегодняшней публикации – фондовый рынок и торговля на фондовом рынке . Из нее вы узнаете, что представляет собой торговля на фондовой бирже как способ заработка, насколько это доступно и перспективно для простого обывателя, как на этом можно заработать, какие есть альтернативы, и что делать, чтобы начать торговать ценными бумагами.

Итак, фондовый рынок (рынок ценных бумаг) – это некое торговое пространство, в котором можно покупать и продавать ценные бумаги различных эмитентов. Фондовый рынок является одним из четырех крупнейших мировых рынков, среди которых также находятся валютный , товарный рынок и денежный рынок (рынок ссудных капиталов).

Товаром на рынке ценных бумаг выступают, что логично, ценные бумаги, преимущественно – . По ссылке вы можете подробно прочитать, чем они отличаются друг от друга, здесь я остановлюсь на этом очень кратко:

– Акция – это, по сути, какая-то доля компании, поэтому ее стоимость меняется вместе с тем, как меняется рыночная цена компании-эмитента. По акциям можно получать как спекулятивный доход от перепродажи по более выгодной цене, так и дивиденды – часть распределенной прибыли компании. Чем лучше чувствует себя компания на рынке – тем выше стоимость ее акций.

– Облигация – это долговое обязательство, денежный займ компании-эмитента у инвестора, который подлежит возврату, и за который компания выплачивает оговоренные проценты. Стоимость облигаций меняется, исходя не из цены компании, как в случае с акциями, а исходя из ее надежности, уровня риска того, что компания станет банкротом, облигация не будет погашена и доход не будет выплачен. Чем выше надежность компании, тем ниже доходность ее облигаций, и наоборот. С приближением компании к банкротству цена ее облигаций падает, как и цена акций.

Фондовый рынок – это биржевой рынок, торговля на нем осуществляется через фондовые биржи. Торговля на фондовой бирже еще в конце прошлого века была доступна только профессиональным участникам рынка, но сейчас, с развитием новых технологий, ей фактически может заняться любой желающий, имеющий компьютерное устройство и выход в интернет.

Фондовый рынок условно можно разделить на отечественный и зарубежный рынки, на которых, соответственно, котируются ценные бумаги отечественных и зарубежных эмитентов. Среди стран постсоветского пространства наибольшее развитие получил российский фондовый рынок, в других странах фондовый рынок как таковой практически отсутствует, хотя, конечно, определенные ценные бумаги выпускаются, покупаются и продаются. Интерес для заработка представляет также американский и европейский фондовый рынок, на котором можно торговать ценными бумаги крупнейших мировых корпораций.

Для жителя Америки или Европы обладать акциями каких-то компаний так же привычно, как для нас иметь . Многие из них, конечно же, владеют ценными бумагами только с целью получения дивидендов или купонного дохода, либо же инвестируют в фондовый рынок на далекую перспективу, но и ведущих регулярную торговлю на фондовой бирже тоже достаточно, иногда этим занимаются даже подростки.

В этой же публикации я рассмотрю именно торговлю на фондовой бирже как способ активного заработка.

Торговля на фондовом рынке.

Торговля на фондовой бирже может принести гораздо больший доход, чем инвестиции в ценные бумаги, но и риски потерь здесь, естественно, гораздо выше. Рассмотрим, как начать торговать на фондовом рынке.

1. Необходимая сумма. Прежде всего, надо отметить, что для этого не обязательно иметь миллионный капитал, как ошибочно считают многие. Минимальная сумма для начала торговли на фондовой бирже сейчас может составлять от 1 до 10 тысяч долларов, а на отечественном фондовом рынке – даже от 10 тысяч рублей. Точный минимальный размер пороговой суммы зависит от посредника, которого вы выберете.

2. Обучение торговле. Перед тем, как начать торговлю на фондовом рынке, необходимо изучить, как минимум, базовые принципы работы этого рынка и ведения торговли, научиться прогнозировать движение котировок ценных бумаг с высокой степенью точности, ведь в этом и состоит главный принцип заработка. Здесь придется освоить два направления: и рынка. По ссылкам вы можете более подробно ознакомиться с тем, что представляют из себя эти направления анализа, я лишь кратко поясню:

– Фундаментальный анализ изучает реальные экономические, политические и психологические факторы, которые могут оказать влияние на котировки ценных бумаг на фондовом рынке, как на уровне стран, так и на уровне конкретных компаний;

– Технический анализ изучает графики движения котировок с целью прогнозирования их изменений математическими методами.

3. Выбор торгового посредника. Самостоятельно получить доступ к торговле на фондовом рынке очень сложно и для простого обывателя нереально. Поэтому желающие зарабатывать на биржевых спекуляциях ведут торговлю через посредников. Ими в данном случае могут быть брокерские компании или некоторые коммерческие банки. К выбору такого посредника нужно подходить очень тщательно, анализируя все моменты: от надежности и честности до размера комиссионных, которые придется платить за совершаемые операции и обслуживание торгового счета.

4. Установка торгового терминала. Для ведения торговли на фондовой бирже необходимо будет скачать и установить специальную программу – торговый терминал и освоить ее работу. Это можно будет сделать через сайт своего посредника.

5. Тренировка на демо-счете. До того как начать торговлю на фондовом рынке реальными деньгами, настоятельно рекомендую открыть и потренироваться совершать операции без риска финансовых потерь. При помощи демо-счета можно полностью освоить работу торгового терминала и выстроить свою стратегию и тактику торговли, то есть, научиться торговать так, чтобы это стабильно приносило прибыль.

6. Открытие торгового счета и начало торговли. Не советую переходить к этому этапу, если вы еще не окончательно прошли предыдущий, то есть, не научились стабильно извлекать прибыль из своей торговли на фондовой бирже (разовые успешные сделки – не в счет). Нужно также понимать, что начало операций с реальными деньгами всегда сопровождается определенной психологической атакой: трейдер может стать одержим азартом и начать совершать сделки на эмоциях, что категорически не приемлет фондовый рынок, да и любые другие операции с деньгами тоже. Поэтому будьте предельно осторожны и внимательны, не отступайте от выработанной на демо-счете торговой стратегии без весомых причин.

Если кто-то скажет вам, что торговля на фондовом рынке – простой способ сделать быстро сделать большие деньги – не верьте!

Конечно, есть немало историй успеха людей, заработавших миллионы и миллиарды долларов на фондовом рынке. Достаточно посмотреть, кто и почитать их истории успеха: практически все они разбогатели на инвестировании в акции. Но это единичные случаи, гораздо больше людей потеряли здесь свои вложения, наверняка вы не хотите пополнить их список.

Стоит отметить, что торговля на фондовом рынке в какой-то степени менее рискованна, чем, например, вместе с тем, здесь можно найти и свои недостатки в сравнении с валютным рынком. Думаю, что в одной из следующих статей на Финансовом гении я проведу сравнительный анализ этих двух способов заработка на биржевых спекуляциях.

Для тех, кто желает зарабатывать на торговле ценными бумагами, но боится заниматься этим самостоятельно (что вполне оправдано), есть альтернативы: вложение денег в или передача капитала в компаниям, ведущим торговлю на фондовом рынке.

Также хочу обратить внимание на то, что с 2015 года в России можно будет открыть , который позволит оптимизировать налогообложение прибыли, полученной от торговли ценными бумагами (как самостоятельной, так и путем передачи денег в управление).

В целом же можно сказать, что торговля на фондовой бирже – это неплохой, интересный инструмент для приумножения капитала, который можно использовать в качестве как основного, так и дополнительного источника дохода. Но стоит помнить, что любой инструмент хорошо работает лишь в умелых руках, а при неграмотном и непрофессиональном использовании может нанести серьезный вред и ущерб.

Теперь вы имеете общее представление о том, что представляет собой фондовый рынок, и как осуществляется торговля на фондовой бирже. В дальнейших публикациях на я буду рассматривать эту тему более подробно. Оставайтесь с нами, следите за новыми публикациями и повышайте свою финансовую грамотность. До новых встреч!

Здравствуйте, уважаемые читатели блога сайт! Хотите начать торговать на бирже, но не знаете, что для этого нужно знать и уметь? В этой статье вы найдете ответы на все свои вопросы.

Вы уже знаете, что такое трейдинг. Если нет, то обязательно прочтите статью: . Дальше речь пойдет о всём необходимом для начала торговли на финансовых рынках. Теоретически, чтобы стартовать на бирже, необходимо выполнить всего три пункта:

Открыть торговый счет у брокера.
Завести деньги на депозит.
Установить торговую платформу для анализа рынка и совершения сделок.

Всё, после этих нехитрых действий вы уже можете совершать сделки на бирже! Именно так поступает большинство. Но, спешим вас предостеречь, такое начало гарантирует вам убытки или полное опустошение счета. Это не торговля, а игра в казино. Да, сначала вам может повезти, но это никак не будет связано с настоящим трейдингом, где решения принимаются на основе тщательного анализа рынка и спланированных действий трейдера. Поэтому, мы предлагаем вам не торопиться, а основательно подготовиться перед боем.

Подготовка к началу торговли на бирже

Во-первых, сразу настройтесь на серьезную работу . Торговля на бирже, вовсе не игра, как говорят многие. Настоящий трейдер никогда не скажет, что играет на бирже. Биржа — не казино, цены можно прогнозировать с достаточной точностью. Есть методики, которые помогают заранее определить, куда пойдет цена.

Приготовьтесь, что ради больших заработков, придется учиться, ошибаться, накапливать опыт. И, если будете стараться, то всё обязательно окупится. Вы получите не только финансовую независимость, но и личную свободу, т.к. будете сами себе хозяином. Это именно то, для чего трейдеры торгуют. Настроились? Идем с таким настроем дальше!

Определитесь, чем будете торговать

Если хотите совершать сделки с валютой, то откройте счет у форекс брокера. Рекомендуем самого крупного и надежного в России — . Эта компания предоставляет очень большой спектр услуг и лучшие условия для торговли. Многие наши трейдеры торгуют именно там.

Если вы решили работать с акциями или фьючерсами Российских компаний, то выберите тариф и открывайте счет у брокера, который предоставляет услуги по торговле на бирже ММВБ.

Либо торгуйте одновременно на форексе и ММВБ. В этом нет никаких проблем! Вы можете открывать столько счетов и у такого количества брокеров, сколько вашей душе будет угодно!

Торговая платформа

После того как счет открыт, скачайте на сайте брокера торговую платформу (торговый терминал). В ней вы будете анализировать рынок, и заключать сделки. Самая популярная торговая платформа для форекса — . Её предлагают все лидирующие форекс брокеры, и это неспроста, ее функционал очень разнообразен.

Для торговли на Российском фондовом рынке, самый известный и используемый трейдерами терминал — QUIK . Мы рекомендуем вам использовать именно эти две платформы. Они очень хорошо зарекомендовали себя на практике, и имеют все необходимые функции для торговли и анализа рынка.

Работу торговой платформы можно протестировать. Для этого нужно зарегистрировать личный кабинет и открыть демо-счет. Вам предоставят демо-доступ к торговому терминалу, заведут виртуальные деньги, и вы сможете «торговать».

С реальной торговлей это никак конечно не связано. Демо-счета предоставляются исключительно для ознакомления с функционалом платформы. Чтобы попробовать, как заключаются сделки и работают разные инструменты, с полным отсутствием риска для ваших средств.

Научитесь торговать. Пройдите .

Итак, теперь дошла очередь поговорить о деньгах и размере торгового счета (депозита). Простыми словами: сколько денег вам потребуется на торговлю.

Какой размер депозита должен быть для торговли на фондовой бирже и форекс

Бытует мнение, что для торговли на бирже обязательно нужны какие-то невероятные суммы денег. Так говорят дилетанты, которые абсолютно ничего не понимают в торговле. В реалии, начать торговать можно и со 100$. У каждого брокера свой порог на минимальную сумму для открытия счета: например, минимальный депозит у самого крупного в Росcии форекс брокера , всего 100$ .

Для того, чтобы открыть счет у брокера для торговли акциями Российских компаний, вам потребуется, приблизительно 10 тысяч рублей.

Вы наверняка думаете, сколько денег завезти на депозит. Для этого есть несколько замечаний:

Деньги, которыми вы хотите торговать (особенно если вы новичок), не должны быть последними. Т.е. потеря денег, по каким либо причинам, не принесет большого урона для вашего финансового положения.
Сумма на счету не должна быть очень маленькой. Вам необходимо понимать серьезность положения и чувствовать ответственность. С мизерной суммой на счету, психологически, будет тяжело перестроиться на более крупные суммы.

После того как открыт счет, деньги заведены на депозит, установлена и настроена торговая платформа, пришло время узнать как торговать на бирже.

Что нужно знать для того чтобы торговать на бирже

Принимать решения о моментах совершения сделок — самое основное умение в трейдинге, которое необходимо постоянно оттачивать, развивать и совершенствовать. Ведь без развития нет прогресса.

Сначала, изучите информацию о том, чем вы будете торговать. На все финансовые инструменты (валюту, акции, фьючерсы и т.д.) есть торговые спецификации, в которых указаны необходимые параметры. Например, стоимость шага цены, размер лота и прочее. Вся информация находится либо на сайте вашего брокера, либо на сайте биржи, на который вы торгуете.

Прогнозирование цены на бирже

Трейдеры принимают решения на основе анализа торгуемого инструмента. Анализы подразделяются на два вида:

Технический;
Фундаментальный;

Объектом технического анализа является график цены. В нём используются различные линейные построения, индикаторы и прочие теории. Этим технический анализ кардинально отличается от фундаментального, в котором основная работа идет с экономическими данными: финансовыми отчетами компаний и т.д.

Обычно, технический анализ используют активные спекулянты, кто часто торгует. В то время как инвесторы, предпочитают фундаментальный, т.к. инвестируют в бизнес, а для этого необходимо уметь проводить оценку компаний — это достаточно трудоемкий процесс.

Так что выбирайте, что вам ближе: быть инвестором или спекулянтом. Безусловно, в рамках этой статьи, просто невозможно досконально разобрать оба вида анализа. Поэтому читайте о них отдельно.

Заключение

Мы предлагаем вам действовать именно в такой последовательности, как написано в этой статье. Всё проверено собственными деньгами, поэтому предлагаемый вариант наиболее оптимальный. Если у вас остались недопонимания или какие-то вопросы — приглашаем в комментарии. Мы с радостью ответим.

Успехов в торговле!

Лидирующий брокер на рынке FOREX -